logo
CryptoStake в центрі уваги: Цікава розмова між засновником та криптоінфлюенсером

CryptoStake пропонує огляд сесії AMA за участю співзасновника Андрія Шинкарука та криптоінфлюенсера Романа Собка. Прочитайте, щоб дізнатися більше про історію створення CryptoStake, її принципи роботи та огляд поточного стану індустрії криптостейкінгу.

Роман Собко: Вітаємо, Андрію! Перейдемо одразу до справи. Що зацікавило вас у криптостейкінгу та спонукало створити CryptoStake? Розкажіть нам трохи про основні функції вашої платформи та що відрізняє її на все більш завантаженому ринку стейкінгу. Не соромтеся заглибитися в деякі технічні деталі, щоб продемонструвати вашу конкурентну перевагу.

Андрій Шинкарук: Ми увійшли в індустрію криптостейкінгу під час переходу Ethereum з Proof-of-Work на Proof-of-Stake (PoS). Спочатку у нас не було чіткого плану – до нас звернулися інвестори, які хотіли дослідити стекінг валідаторів Ethereum. Завдяки нашому досвіду в ІТ-сфері (понад 15 років для команди, майже 20 років для мене) та 8 років роботи з блокчейном, ми поринули у дослідження. На той час не існувало платформ, подібних до Lido, а процес PoS-стейкінгу був складним і без зручних рішень.

Роман Собко:Зачекаймо трохи з CryptoStake. Давай спочатку розберемося – для людини, яка зовсім далека від цього, що таке валідатор для стейкінгу криптовалют? Пояснимо якомога простіше.

Андрій Шинкарук: Можна сказати, що валідатори для стейкінгу – це як хребет або фундамент блокчейну, який працює за механізмом консенсусу Proof of Stake. На відміну від мереж, таких як Bitcoin, які використовують величезну кількість електроенергії для вирішення складних математичних задач задля децентралізації та безпеки, Proof of Stake більш екологічний. Простіше кажучи, це як "голосувати грошима". Коли хтось робить стейкінг криптовалюти, він використовує свої цифрові активи, щоб заробити винагороду у вигляді додаткової криптовалюти, а не покладається на електроенергію, яка часто виробляється способами, що шкодять довкіллю, як це відбувається в мережах Proof of Work.

Роман Собко:Так, тема стейкінгу справді набула шаленої популярності минулого року, особливо з шумом навколо валідаторського стейкінгу Ethereum та нової концепції ліквід-стейкінгу.

Андрій Шинкарук: Істинний розквіт валідаторського стейкінгу Ethereum припав на приблизно два роки тому, коли мережа почала активно впроваджувати рішення Proof of Stake. Цікаво, що депозитний контракт, який є критичним елементом для стейкінгу, функціонував уже два роки до офіційного об'єднання (Merge), яке відбулося трохи більше року тому. Тож уявіть собі валідатори як окремі одиниці в мережі, відповідальні за такі важливі завдання, як валідація, атестація, створення блоків і перевірка інших блоків. Натомість за виконання цих критичних функцій валідатор отримує винагороду в криптовалюті. Будь-яка деструктивна поведінка, спрямована на шкоду мережі, тягне за собою серйозні штрафи, зокрема можливе "обнуління" (slashing) їхніх застейканих коштів. 

Заблоковані або "застейкані" кошти діють як своєрідний стимул для учасників мережі сприяти її позитивному розвитку. Це схоже на заставний депозит, що заохочує до відповідальної поведінки. Щоб стати валідатором Ethereum, вам потрібно заставити мінімум 32 ETH, а ваша винагорода чи потенційні штрафи напряму залежатимуть від вашої ефективності. Пропуск атестації або невиконання поставлених завдань (пам'ятайте, валідатори повинні бути онлайн 24/7) означає втрату потенційної винагороди. По суті, хороша робота винагороджується – все просто і зрозуміло. 

Роман Собко:Гаразд, Андрію, перейдемо до суті. Як ти своїми словами поясниш, що таке стейкінг криптовалют? Як твоя початкова ідея перетворилася на платформу CryptoStake, яку ми бачимо сьогодні? Чи ви, по суті, сторонній сервіс, який розподіляє обов'язки валідатора, чи є щось більше?

Андрій Шинкарук: Для початку звузимо нашу розмову до валідаторів Ethereum, оскільки кожен блокчейн реалізовує цей механізм по-різному. Зосередимося на валідаторах Ethereum та процесі валідації. На початкових етапах розробки нашого рішення для стейкінгу, яке ще не включало мобільний додаток, наша мета полягала в створенні технічного рішення, яке б оптимізувало роботу валідаторів.

Ефективність є ключовою характеристикою кожного валідатора, і її можна перевірити онлайн. Жоден валідатор на сьогоднішній день не досяг 100% ефективності. Зазвичай найкращий показник вважається в діапазоні від 98% до 96%. Але тут CryptoStake може трохи похвалитися! Наш коефіцієнт ефективності наразі знаходиться на вражаючому рівні від 99,5% до 99,7%. Досягнення такого рівня ефективності потребувало ретельної організації та коригування налаштувань протягом приблизно року. Йдеться про налаштування вузлів, серверів і навіть центрів обробки даних, кожен з яких відіграє вирішальну роль у цьому досягненні.

Роман Собко:Давайте розберемося, що таке CryptoStake простими словами, для людей без технічних знань. Допоможіть нам зрозуміти основні компоненти та функції - простими словами. 

Андрій Шинкарук: CryptoStake по суті складається з мережі серверів, які працюють цілодобово 7 днів на тиждень – це критично важлива умова для ефективної роботи. Ці сервери мають надзвичайно високий показник ефективності, що перевершує показники звичайних орендованих серверів. Крім того, ми впровадили складне рішення для балансування навантаження на ці сервери, що є важливим для подолання будь-яких складних ситуацій.

Найскладніша частина роботи валідатора – не пропускати жодних блоків і забезпечувати постійну онлайн-присутність 24/7. Помилки в цій сфері можуть дорого коштувати – наприклад, активація кількох валідаторів одночасно для підтвердження блоку може призвести до суворих штрафів, аж до заборони участі в мережі стейкінгу криптовалют. Головна складність полягає в тому, щоб гарантувати безперебійну та правильну роботу, коли в будь-який момент часу може бути активовано лише один валідатор Ethereum. Це проблема, з якою борються багато великих технологічних компаній, деякі пропонують рішення на кшталт технології розподіленої валідації (DVT). Однак рішення, яке дозволяє повну децентралізацію та досягає 100% ефективності, ще не існує. Навіть такі відомі проекти з ліквідного стейкінгу, як Lido, тестували DVT, але досягли лише 70% ефективності, що є неприйнятним для користувачів, які отримують до 30% менше винагород у вигляді криптовалюти.

Роман Собко:Тепер давайте зануримося в конкретні цифри – на який прибуток можуть розраховувати користувачі, використовуючи CryptoStake? Я знаю, що багато постачальників послуг стейкінгу пропонують високу доходність із річною процентною ставкою (APY) до 18%. Яка ваша перевага в цьому плані?

Андрій Шинкарук: На відміну від централізованих бірж, які беруть під контроль кошти клієнтів і виплачують відсотки, часто у вигляді обернутих токенів, CryptoStake працює інакше. Ми втілюємо те, що деякі називають "чистим стейкінгом", оскільки наші користувачі отримують власні токени мережі. Ще однією гранню CryptoStake є неймовірна легкість стейкінгу валідатора Ethereum. Кілька кліків по екрану, і користувачі отримують доступ до валідатора, де CryptoStake діє як хост, забезпечуючи безперебійну роботу та виконання мережевих завдань.

Для тих, хто розглядає можливість стейкінгу криптовалют, важливо зазначити, що CryptoStake є некастодіальним постачальником послуг, тобто ми ніколи не збираємо та не зберігаємо приватні ключі, які надають доступ до коштів користувачів. Єдиний ключ, який ми зберігаємо, – це ключ валідатора Ethereum, що усуває ризик втрати користувачами коштів через проблеми з приватним ключем з нашого боку. Єдиний теоретичний ризик полягає в можливих штрафах, але враховуючи нашу високу ефективність, це малоймовірно. 

Кожні 15 хвилин додаток CryptoStake надає статистику стейкінгу, щоб користувачі могли стежити за ефективністю кожного валідатора, дозволяючи їм виявляти такі проблеми, як пропущені блоки. Штрафи або "slashing" означають, що стейкер не отримає винагороди, і в таких випадках він може запросити виведення своїх 32 ETH, що знаходяться в стейкінгу, та вийти з процесу стейкінгу.

Варто підкреслити, що користувачі CryptoStake отримують винагороди за стейкінг у власних токенах мережі, на відміну від постачальників ліквідного стейкінгу, які часто обмінюють стейкінг в ETH на токени без внутрішньої цінності, але легкодоступні. У разі технічних або юридичних проблем з емітентом ці "обернені" токени можуть стати нічого не вартими, якщо їх не конвертувати назад в ETH на DEX.

Роман Собко: Тобто, ліквідний стейкінг охоплює різні сегменти індустрії та несе різні типи ризиків. Тепер давайте повернемося до теми винагород за стейкінг криптовалют. Що робить цей сегмент особливо привабливим, особливо з точки зору стейкінгу валідаторів Ethereum та сітки винагород? Як ви справляєтеся з конкуренцією?

Андрій Шинкарук: Під час обговорення реального стейкінгу на реальних блокчейнах ключовою є прозорість щодо фактичних винагород, які виплачуються учасникам за їхні зусилля. 

Однак винагороди, що рекламуються на веб-сайтах, часто завищуються або формулюються таким чином, що можуть ввести користувачів в оману. Наприклад, коли хтось бачить "до 5%" (APY), він може подумати, що йому гарантовано заробити цю суму. Проте, після того, як пройде рік, стейкер може заробити значно меншу суму, можливо, лише 2,8%, що може розчарувати.

На відміну від цього підходу, CryptoStake розраховує конкретний APY на основі прибутків, отриманих усіма валідаторами, які працюють на даний момент. Зверніть увагу, що розрахунки, показані в додатку CryptoStake Wallet, можуть трохи відрізнятися від тих, що відображаються на офіційному веб-сайті, причому останні можуть бути більш точними.

При розгляді винагород за стейкінг в ETH важливо врахувати так званий фактор "везіння", який залежить від того, чи мережа сприяє вам виконувати обов'язки валідатора Ethereum. Наприклад, якщо валідатор закриває два або три блоки на рік, він може справедливо заробити близько 3-4% річних відсотків (APY). Хоча ці цифри можуть здатися скромними порівняно з двозначними APY, що пропонуються DOT та ATOM, вони також пом'якшують високі темпи інфляції, вирівнюючи ігрове поле.

Щодо нашої конкурентної переваги, то вона знову ж таки полягає в ефективності наших валідаторів, що гарантується налаштуванням стейкінгу. Існує декілька способів моніторингу продуктивності валідатора, що дозволяє користувачам бути в курсі своїх винагород за стейкінг криптовалют. 

Я хотів би детальніше зупинитися на понятті фактора "везіння". Платформа моніторингу ефективності валідатора включає специфічну метрику, яка описує сценарій рандомізації, який по суті "вибирає", хто закриє блок. Ми спостерігали випадки, коли валідатор Ethereum з ефективністю 99% не мав можливості закрити блок протягом цілого року, а потім закрив два блоки протягом місяця.

Ми розраховуємо та розподіляємо винагороди у суворій відповідності до правил відповідного блокчейну. Наша статистика відображає всі дії валідатора в блокчейні, включаючи поступове виділення винагород, що випускаються мережею Ethereum кожні 5-7 днів, все відповідно до базового протоколу. Ці винагороди надсилаються на цифровий гаманець, пов'язаний з кожним валідатором. У CryptoStake ми зосереджуємося виключно на валідації протоколу.

Роман Собко: Багато інвесторів, які розглядають можливість інвестувати суми від $50 000 (що вважається серйозними грошима для роздрібних інвесторів), як показує мій досвід, не обов'язково прагнуть високої доходності чи тризначного APY. Найчастіше вони надають пріоритет безпечному стейкінгу криптовалют та максимально можливому мінімізації ризиків.

Андрій Шинкарук: Ставка інфляції відіграє суттєву роль, що відображається в поточному показнику програми "-1,83%". Цей відсоток представляє дефляційну модель блокчейна Ethereum, яка діє вже кілька місяців. За дефляційної моделі щодня спалюється більше ETH, ніж додається до обігу. Порівняно з цим, Polkadot і Cosmos пропонують винагороди за стейкінг до 17% за умовчанням інфляції 7% і 10% відповідно. Відповідно, стейкінг ETH фактично пропонує більше, ніж 3% річних відсотків (APY), оскільки інвестори володіють активом із постійно зменшуваною пропозицією.

Неліквідний стейкінг криптовалют призначений не лише для холдерів, а й для позиційних трейдерів, дозволяючи їм зберігати контроль над своїми приватними ключами під час стейкінгу ETH та зберігати свої кошти активними для торгівлі місяцями. Його стейк в ETH завжди залишається безпечним; стейкер ризикує лише потенційними штрафами та отриманням менших винагород за стейкінг. Наразі ми працюємо над впровадженням страхування від слешингу або страхування смарт-контрактів для додаткової безпеки.

Роман Собко: Чи могли б ви простими словами підсумувати, яка перевага CryptoStake як платформи для стейкінгу або посередника?

Андрій Шинкарук: CryptoStake – це не посередник для стейкінгу криптовалюти. Наша головна фішка – зробити процес максимально простим. Один клік – і ви вже робите стейкінг будь-якої монети з підтримкою PoS!

CryptoStake – унікальна платформа, адже пропонує цифровий гаманець та стейкінг валідатора Ethereum вже в базовій версії. А ще ви можете робити стейкінг DOT та ATOM – все в одному додатку! Чому саме ці три? Вони використовують абсолютно різні підходи до стейкінгу, за рівнем складності та іншими нюансами. Іншими словами, CryptoStake – універсальне рішення для будь-яких ваших потреб у стейкінгу.

Роман Собко: За 10+ років роботи з цифровими продуктами, маю сказати, що ваш додаток для стейкінгу криптовалют справляє враження, як технологічно, так і з точки зору зручності користувача. Спочатку я трохи скептично ставився до вашого продукту, не будучи впевненим, кому він буде цікавий. Проте, під час цієї розмови все стало зрозуміло.

Андрій Шинкарук: Дякуємо за високу оцінку! Щодо стейкінгу DOT та ATOM, а також того, як CryptoStake отримує дохід, ми пропонуємо користувачам стати номінаторами валідаторів DOT під управлінням CryptoStake. Варто зазначити, що отримання валідатора DOT може бути складним і конкурентним завданням, враховуючи, що наразі існує лише 297 валідаторів. Нам вдалося налаштувати балансуючий алгоритм таким чином, що за останній рік нам ніколи не загрожувало відключення або зняття з обов'язків валідатора.

Роман Собко: Чи маєте ви конкретні плани щодо включення більшої кількості монет PoS для стейкінгу в додатку? Крім того, чи можете ви описати ваших типових користувачів?

Андрій Шинкарук: Оскільки CryptoStake пропонує некастодіальне рішення, нашими основними клієнтами є індивідуальні інвестори, а не інституції, хоча їхні фінансові можливості різняться. Пороговий вхід для стейкінгу валідатора ETH (32 ETH) є досить високим для більшості роздрібних інвесторів, тоді як пороги для стейкінгу DOT та ATOM нижчі, що робить їх доступними для ширшого кола користувачів. У додатку процес стейкінгу спрощено до кількох дотиків до екрана, аналогічно до звичайної транзакції. Користувачі отримують щоденні повідомлення про свої винагороди за стейкінг, а також іншу статистику блокчейну, пов'язану з тим, де заблоковано їхні кошти. Усе об'єднано в єдиний центр обслуговування, що усуває потребу в додаткових пристроях або програмах для реального стейкінгу.

Нещодавно ми розширили наші можливості для стейкінгу криптовалют, включивши стейкінг Cardano (ADA) та Solana (SOL). Хоча спочатку ми розглядали можливість додавання стейкінгу Avalanche (AVAX), зрештою ми відмовилися від цієї ідеї. Процеси стейкінгу та розподілу винагород для Avalanche виявилися надто складними для користувачів нашого додатку, тому нам довелося відмовитися від цієї ідеї.

Ми також розглядали можливість додавання на нашу платформу стейкінгу Near Protocol (NEAR) та Aptos (APT). Однак наразі вартість запуску повноцінного валідатора в мережі Aptos є надмірно високою, оскільки потребує 10 мільйонів доларів США в APT. Аналогічно, запуск валідатора в блокчейні Polkadot потребує стейкінгу понад 2,5 мільйонів DOT. Ми уважно стежимо за ситуацією на ринку та зосереджуємося на токенах із розумними бар'єрами для входу та валідаторами, які можна налаштувати для оптимальної ефективності, при цьому винагороди за стейкінг виплачуються виключно утилітарними токенами. Крім того, ми розробляємо десктопну версію CryptoStake. Наші спостереження показують, що користувачі, які роблять стейкінг ETH, зазвичай мають декілька валідаторів, тоді як середня кількість DOT для стейкінгу серед наших клієнтів становить близько 3500 DOT.

Роман Собко: А тепер поговоримо про регулювання. CryptoStake діє під юрисдикцією Швейцарії. Розгляньмо, як це впливає на нашу діяльність, враховуючи, що ми українсько-швейцарський стартап.

Андрій Шинкарук: Операційна юрисдикція CryptoStake – Швейцарія, а саме кантон Цуг, де розташований наш головний офіс. Важливо зазначити, що ми зареєстровані як постачальник послуг стейкінгу криптовалют, а не як консалтингова фірма, що допомагає пом'якшити регуляторний контроль. Крім того, хоча наша команда розробників продуктів базується в Україні, наша юридична команда працює в Швейцарії.

З погляду регулювання, статус швейцарського криптостартапу є більш привабливим для інвесторів порівняно зі стартапом з України, яка все ще перебуває в процесі імплементації чіткої нормативно-правової бази для цифрових активів. З цієї причини CryptoStake сплачує податки в Швейцарії, оскільки країна має чіткі правила оподаткування для бізнесів, що працюють у криптогалузі.

Роман Собко: Які проблеми виникли під час створення мережі незалежних валідаторів?

Андрій Шинкарук: Більше року ми активно працюємо над балансуванням системи валідаторів – це стало справжнім викликом для створення мережі незалежних валідаторів. Наша власна система управління валідаторами майже готова до запуску, але ми відтерміновуємо цей процес, оскільки продовжуємо налаштовувати автоматизацію та механізми переходу між неактивними та активними валідаторами.

Наші дата-центри розташовані стратегічно в США, Канаді та Німеччині. Навіть у разі збою системи ми маємо резервні копії всіх валідаторів в офлайні, що дозволяє відновити їх протягом доби.

Роман Собко: Щодо служби підтримки, як користувачі можуть зв'язатися з командою?

Андрій Шинкарук: Наш мобільний додаток для стейкінгу криптовалют оснащений цілодобовим чатом підтримки для користувачів, які потребують допомоги. Команда підтримки використовує багатофункціональну консоль, що відображає інформацію про користувачів та пропонує рішення для ефективного вирішення будь-яких проблем.

Роман Собко: Які переваги стейкінгу криптовалют порівняно з банківськими депозитами:

Андрій Шинкарук: Порівняння стейкінгу криптовалют із банківськими депозитами доцільне лише у випадках довгострокових стратегій стейкінгу. Хоча концептуально ці методи схожі, стейкінг криптовалют пропонує унікальні переваги, яких немає у традиційних банківських депозитах. Одним із ключових моментів є складний відсоток (compound interest).

Наприклад, Polkadot використовує саме цю модель, де винагороди у криптовалюті автоматично реінвестуються. Це дозволяє потенційно заробити додаткові винагороди під час наступної виплати. Завдяки цьому механізму ваш баланс може суттєво зрости протягом кількох років. Такої переваги зазвичай не пропонують традиційні банки, особливо з огляду на низькі процентні ставки, що діють на сьогодні.

Роман Собко:: Як Proof of Stake забезпечує кращу безпеку транзакцій порівняно з Proof of Work?

Андрій Шинкарук: Вся справа в енергоефективності та екологічності. Видобуток біткоїнів, що базується на механізмі Proof of Work, щомісяця споживає кількість електроенергії, еквівалентну середньостатистичній європейській країні. Таким чином, безпека біткоїна забезпечується його величезним енергоспоживанням, тоді як Proof of Stake використовує лише ту кількість енергії, необхідну для роботи серверів.

Крім того, після переходу на PoS блокчейн Ethereum став значно стабільнішим, здатним закривати блоки протягом 12 секунд без затримок. Загалом, Proof of Stake має надзвичайно позитивний вплив на швидкість мережі, енергоефективність та комісії за транзакції.

Окремо хотів би згадати про рішення CryptoStake Wallet, яке успішно пройшло тест на безпеку, проведений Hacken, авторитетною аудиторською компанією з цифрової безпеки. Після первинної оцінки гаманець отримав ідеальний бал – 10 з 10.

Кілька слів про технологію розподілених валідаторів (DVT). Це рішення є критично важливим для майбутнього індустрії стейкінгу криптовалют, особливо з очікуваним припливом інституційних інвесторів. Простіше кажучи, DVT забезпечує стабільність і безпеку мережі блокчейну під час масштабних операцій стейкінгу

#стейкінг
#криптовалюти
06 лютого 2024